نخيل المالية
من 5 أيام إلى 15 دقيقة: التحول الرقمي لنخيل المالية
كيف أتمتم مقرض رقمي إماراتي عملية الاكتتاب بالكامل وخفض التعثرات بنسبة 38% وضاعف محفظة القروض ثلاث مرات في 18 شهراً.
النتائج الرئيسية
وقت معالجة القروض
معدل التعثر
إتمام الطلبات
حجم القروض الشهري
عن نخيل المالية
تأسست عام 2019، نخيل المالية هي منصة إقراض رقمي مرخصة مقرها دبي، الإمارات. توفر الشركة قروضاً شخصية وسلفاً على الرواتب وتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة.
بحلول 2022، خدمت نخيل أكثر من 50,000 عميل ولكنها واجهت اختناقات تشغيلية. عملية التحقق اليدوي من المستندات كانت تخلق وقت معالجة متوسط 5 أيام.
احتاجت الشركة لتحديث بنيتها التحتية للاكتتاب دون المساس بإدارة المخاطر, تحدٍ حلته بالشراكة مع سهل.
لمحة عن الشركة
العمليات اليدوية كانت تقتل النمو
واجهت نخيل اختناقات حرجة هددت موقعها التنافسي.
معالجة في 5 أيام
جمع المستندات والتحقق اليدوي خلقا انتظاراً لمدة أسبوع لقرارات القروض.
55% معدل تخلي
أكثر من نصف المتقدمين المؤهلين تخلوا خلال عملية الطلب الطويلة.
احتيال المستندات
شهادات الرواتب المزورة وكشوف الحسابات البنكية كانت تسبب خسائر كبيرة.
حدود التوسع
قدرة المراجعة اليدوية حدّت المدفوعات الشهرية عند 15 مليون درهم.
أتمتة شاملة مع سهل
تنفيذ متدرج حوّل كل خطوة في رحلة الإقراض.
الاتصال البنكي
دمج سهل كونكت لتمكين ربط الحسابات البنكية في الوقت الفعلي. يمكن للعملاء الآن مشاركة 12 شهراً من تاريخ المعاملات بتدفق موافقة واحد.
التحقق الآلي
نشر واجهات برمجة التحقق من سهل للتحقق تلقائياً من الدخل وصاحب العمل والهوية مباشرة من البيانات البنكية.
اتخاذ القرار بالذكاء الاصطناعي
تنفيذ تحليلات سهل للتصنيف الائتماني القائم على التدفقات النقدية، ودمج درجة سهل في نماذج المخاطر الحالية.
الأثر المالي
تفصيل مفصل للعائد على الاستثمار خلال 18 شهراً.
الاستثمار مقابل العوائد
إجمالي الاستثمار
العوائد المالية
العائد على الاستثمار
82.6x
"لم يحسّن سهل عملياتنا فحسب — بل غيّر بشكل جذري ما هو ممكن للإقراض الرقمي في الإمارات. انتقلنا من الاختناق بالعمليات اليدوية إلى القدرة على التوسع بلا حدود."
أحمد الخوري
الرئيس التنفيذي، نخيل المالية
13 weeks
مدة التنفيذ
2 months
المدة لتحقيق عائد إيجابي
0
وقت التوقف أثناء الترحيل
99.9%
توفر الواجهة البرمجية
مستعد لتحويل عمليات الإقراض الخاصة بك؟
اكتشف كيف يمكن لسهل تحقيق نتائج مماثلة لعملك.